Die onRem GmbH betreibt das Finanztransfergeschäft.
Deshalb unterliegt sie der Aufsicht des Bundesaufsichtsamts
für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN).
In Zusammenarbeit mit der Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC),
einer der größten privaten Geschäftsbanken der Philippinen, bietet die onRem GmbH
über das Produkt ONREM (ONline REMittance) den Geldtransfer von Deutschland nach
den Philippinen an.
In Kürze wird zu diesem Zweck das Internet Kundeninterface
von ONREM eröffnet, das registrierten Kunden die Online-Übertragung von Geldern
von Deutschland zu den Philippinen erlauben wird.
Es gibt fünf Arten der Beauftragung. Das bedeutet, Sie als Kunde können
uns auf fünf verschiedene Art und Weisen damit betrauen, Ihre Geldtransferaufträge
abzuwickeln:
Sie als Kunde kommen in eines unserer Büros.
Dort übergeben Sie einem unserer Mitarbeiter den zu transferierenden Geldbetrag inklusive
anfallender Gebühren und benennen den Begünstigten, an den
der Geldbetrag ausgezahlt oder auf dessen Konto die entsprechende Gutschrift erfolgen soll. Sie
erhalten hierfür selbstverständlich eine Auftragsbestätigung. Wir führen Ihren Auftrag schnell und
sicher aus. Auf Wunsch senden wir Ihnen nach Abschluss des Auftrags eine Abschlussmeldung per Mail,
SMS oder Post zu.
Wenn Sie bereits bei uns
registrierter Kunde sind, können Sie einen Auftrag an uns
ganz einfach durch eine Überweisung auf eines unserer Konten erteilen. Im Feld "Verwendungszweck"
Ihrer Überweisung müssen Sie lediglich einen Code eintragen, aus dem wir alle notwendigen Angaben Ihres
Auftrages entnehmen können. Den Code erhalten Sie von uns nachdem wir Sie gemäß der deutschen Gesetzgebung
ordnungsgemäß identifiziert haben.
Ebenso wie per Überweisung können Sie
uns auch mittels einer Bareinzahlung auf eines unserer Konten beauftragen, sobald Sie bei uns als Kunde
registriert und identifiziert sind.
Natürlich können Sie als
registrierter und identifizierter
Kunde uns auch schriftlich beauftragen. Hierzu senden Sie uns einfach Ihren Auftrag mit den Angaben zu Betrag,
Empfänger und Transferart auf dem Postweg zu. Wir senden Ihnen eine Auftragsbestätigung zu und führen Ihren
Auftrag aus. Sollten Sie eine Abschlussmeldung für Ihren Auftrag wünschen, lassen Sie uns das in Ihrem Auftragsschreiben
einfach wissen.
In Kürze können Sie uns auch via Internet beauftragen.
Über ein einfach zu bedienendes Kundeninterface stellen wir Ihnen alle Funktionalitäten zum Versenden von Geld
auf die Philippinen zur Verfügung. Ausserdem haben Sie über Internet die Möglichkeit, zu jeder Zeit den Status
all Ihrer Aufträge einzusehen. Bitte beachten Sie, dass Aufträge im Internet nur von vorher gemäß deutschen
Gesetzen identifizierten Kunden angenommen werden können, und dass solche
Aufträge höchstens einen Wert von 2.500,00 Euro haben dürfen.
Sie bezahlen in Deutschland bei allen Arten der Beauftragung immer den Betrag, der dem
Begünstigten auf den Philippinen ausgezahlt werden soll zuzüglich aller anfallenden
Gebühren in Euro. Der Begünstigte erhält den angewiesenen Geldbetrag in bar oder als
Kontogutschrift in philippinischen Pesos.
Im Rahmen der Auftragsabwicklung ist es daher
notwendig, Euro in philippinische Pesos umzutauschen. Wir führen diesen Währungstausch für
Sie durch.
Um Ihren Begünstigten auf den Philippinen die von Ihnen gewünschten Geldbeträge zukommen
zu lassen, stehen Ihnen folgende Transferarten zur Verfügung:
Bei der Transferart "Door to Door"
wird dem Begünstigten auf den Philippinen der von Ihnen hier in Deutschland angewiesene
Geldbetrag bar ausgezahlt. Ein Geldbote überbringt dem in Ihrem Auftrag
benannten Begünstigten
den Betrag. Ausgezahlt wird in Landeswährung, das heisst in philippinischen Pesos. Der Geldbote
ist verpflichtet, den Begünstigten vor Übergabe des Geldbetrages zu identifizieren, d.h. anhand
auf den Philippinen üblicher amtlicher Dokumente dessen Identität festzustellen.
Door to Door Anweisungen werden in der Regel am tag nach Auftragserteilung (Metro Manila) beziehungsweise
innerhalb 2-3 Tagen nach Auftragserteilung (Provinzen) ausgeführt.
Bei dieser Transferart rehält der Begünstigte
eine Gutschrift über den von Ihnen angewiesenen Betrag auf seinem Konto in den Philippinen. Die Gutschrift
erfolgt in philippinischen Pesos.
Die Gutschrift auf dem Konto des Begünstigten erfolgt am Tag nach Auftragserteilung, insofern der Auftrag vor
15.00 Uhr deutscher Zeit erteilt wurde.
Diese Transferart bedeutet, dass der Begünstigte das
ihm zugedachte Geld bei einer RCBC Geschäftsstelle abholen kann. Der Begünstigte wird zu diesem Zweck von
der Geschäftsstelle benachrichtigt (telefonisch oder postalisch). Wenn es mal schnell gehen soll ist es auch
möglich, dass Sie als Auftraggeber Ihrem Begünstigten die Geldversendung ankündigen und ihm sagen, bei welcher
Geschäftsstelle der Geldbetrag für ihn bereitgestellt ist. Dadurch sparen Sie die Zeit für die ansonsten
eventuell notwenige postalische Benachrichtigung Ihres Begünstigten.
Das Geld steht bei dieser Transferart am Tag nach Auftragserteilung zur Abholung in der betreffenden Geschäftsstelle bereit.
Um uns zu beauftragen müssen Sie bei uns registrierter Kunde sein. Am Besten ist es, wenn Sie bei
der Registrierung gleich durch einen unserer Mitarbeiter gem geltenden deutschen Gesetzen identifiziert
werden. Für die Identifizierung müssen Sie nur Ihren Personalausweis oder Reisepass vorlegen. Die Identifizierung
besteht lediglich im Festhalten bestimmter Daten dieses Dokuments wie zum Beispiel Ausweisnummer, Aussteller,
Ausstellungsort, ... Hierfür gibt es folgende Möglichkeiten:
Kommen Sie einfach in einem unserer Büros
vorbei. Wir nehmen Ihre persönlichen Daten auf und richten auch gleich die Begünstigten ein, denen Sie
in Zukunft Geld zukommen lassen möchten. Natürlich behandeln wir alle diese Daten streng vertraulich. Nur Sie
allein können die von Ihnen gemachten Angaben jederzeit ändern. Wenn Sie diesen Weg der Registrierung wählen,
vergessen Sie doch bitte nicht, Ihren Pass oder Personalausweis mitzubringen. Dadurch kann auch gleich die nach
deutschem Gesetz notwendige Identifizierung durch einen unserer Mitarbeiter durchgeführt werden.
Sie können sich selbst durch Angabe Ihrer
persönlichen Daten via Internet registrieren. Hierbei ist eine gleichzeitige Identifizierung gemäß deutscher
Gesetzgebung nicht möglich, weil die Identifizierung von einem unserer Mitarbeiter persönlich durchgeführt
werden muss. Deshalb haben Sie als registrierter aber nicht identifizierter Kunde nicht unbegrenzt die Möglichkeit,
uns zu beauftragen: Vor einem dritten Auftrag beziehungsweise dann, wenn die Summe Ihrer Aufträge 2.500 Euro
übersteigt, ist eine Identifizierung zwingend erforderlich.
Es ist auch möglich, dass ein
Kreditinstitut (beispielsweise Ihre Hausbank) oder ein Notar Sie identifiziert. Hierfür drucken Sie bitte dieses
Formular
aus und legen es dem Kreditinstitut oder Notar vor. Bitten Sie ihn um Durchführung der Identifizierung
und Rücksendung des Originalformulars an uns.
Eine bequeme Möglichkeit der Identifizierung ist das PostIdent
Verfahren: Sie setzen uns einfach davon in Kenntnis, dass Sie die Identifizierung über PostIdent wünschen. Das können
Sie telefonisch (Telefonnummer: 06103 / 3012456) oder per Brief an unser Büro in Dreieich (onRem GmbH, Max Planck Str. 25, 63303 Dreieich)
oder durch Senden einer Email an die Adresse postident@onrem.net, in der Sie uns Ihre Adresse mitteilen. Wir senden Ihnen
dann die erforderlichen Unterlagen zu. Ihr Postbote nimmt die Identifizierung vor, wenn er Ihnen die Unterlagen übergibt.
Das bedeutet für Sie, dass Sie Ihre Wohnung zum Zweck der Identifizierung nicht verlassen müssen! Wenn Ihr Postbote
Sie zu Hause nicht antrifft, hinterlässt er eine Nachricht mit der Angabe eines Postamtes, bei dem Sie die Unterlagen
abholen können. In diesem Fall wird die Identifizierung dann bei Abholung der Unterlagen vom Schaltermitarbeiter des
Postamtes durchgeführt. Zur Identifikation ist es erforderlich, dass Sie dem Postboten oder Schaltermitarbeiter Ihren
Personalausweis oder Reisepass vorlegen.
Der Ordnung halber weisen wir Sie darauf hin, dass für diesen PostIdent-Service eine Gebühr in Höhe von 7,18 Euro anfällt.
Die Kosten eines Geldtransferauftrags sind abhängig von der Transferart und gegebenenfalls vom Wohnort des
Begünstigten auf den Philippinen.
Die aktuellen Preise finden Sie in unseren AGB's.
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